须保存一年的个人文件
虽然长期保存年终的共有基金和IRA购买单据很重要，但是你没有必须按月和按季度来保存，年末保存总的单据或文件就可以了。
须保存三年的个人文件
信用卡报告
医疗账单（为了避免保险纠纷）
效用记录
期满的保险单
须保存六年的个人文件
纳税申报单的附件
事故报告和索赔
医疗费用（如税务相关）
财产记录/改善收益
销售收据
扣发工资
其他税务相关法案
须长期保存的个人文件
注册会计师审计报告
法律记录
重要信函
所得税申报
所得税付款支票
投资交易查证
退休和抚恤金记录
特殊情况
汽车记录 (从购买直到汽车被卖)
信用卡收据（保留到核实您的陈述）
保险单（人寿保险单终身保存）
抵押 / 契约 / 租赁（协议期满后保留6年）
工资支付存根（保留到和解与您的W - 2 ）
财产记录/改善收益（保留到财产出售）
销售收入（长久留存）
股票和债券记录（保持6年以后出售）
保修说明（和产品同期保存）
其他票据（保留到下一次付款核实账单）
折旧明细表和其他资本资产记录（保留3年后的税收生活的资产）
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